Mengenal praktik pencucian uang ini beberapa waktu lalu sedang menjadi perbincangan di media sosial. Baru-baru ini, Raffi Ahmad, seorang artis terkenal di Indonesia, mendapat tuduhan melakukan tindak pidana pencucian uang oleh National Corruption Watch (NCW). NCW, sebuah organisasi non-pemerintah yang bertujuan untuk memantau dan melaporkan tindakan korupsi di Indonesia. Pengajuan tuduhan ini setelah mendapat aduan dari masyarakat terkait peningkatan drastis kekayaan Raffi Ahmad dalam tiga tahun terakhir.
Menurut Hanifa Sutrisna, Ketua Umum NCW, “Dalam waktu tiga tahun terakhir, dia (Raffi) bisa mendapatkan kekayaan hingga triliunan. Bagi kami, mempelajari aktivitas keuangan melihat dari riwayatnya. Apakah mungkin seseorang dapat memiliki kekayaan triliunan dalam tiga tahun? Ini masih dalam proses penyelidikan dan peninjauan.” Namun, Raffi Ahmad dengan tegas membantah tuduhan tersebut. Dalam sebuah konferensi pers, Raffi menyatakan bahwa kekayaannya berasal dari hasil kerja keras selama 25 tahun di dunia hiburan.
“Saya bekerja sejak usia 13 tahun, hingga usia 37 tahun, hampir 25 tahun bekerja. Dan alhamdulillah saya mendapat kepercayaan oleh stasiun TV dan lainnya, dan saya menabung. Hitung saja, saya menabung, tambah dengan adanya perusahaan RANS 6 tahun yang lalu. Dan sebelumnya saya sudah menyatakan bahwa valuasinya Rp 2,7 triliun, masuk sebagai investasi dari EMTEK,” bantah Raffi Ahmad.
Kasus Raffi Ahmad mengundang pertanyaan tentang arti sebenarnya dari istilah “pencucian uang” dan bagaimana istilah tersebut dapat merujuk pada tindak pidana. Untuk pemahaman yang lebih mendalam, mari kita pelajari istilah ini lebih lanjut!
Mengenal Praktik Pencucian Uang yang Sedang Viral
Penyamaran harta dalam pencucian pun bisa dilakukan dengan banyak cara mulai dari mengalihkan pembelanjaan, menghibahkan, menitipkan, mengubah bentuk, pengalihan hak, membawa ke luar negeri hingga ditukarkan dengan mata uang lainnya. Dalam hal penitipan, penghibahan dan pengalihan hak, seorang yang menitipkan bukan satu-satunya yang menjadi tersangka. Pasalnya, seseorang yang “dititipi” juga bisa menjadi tersangka.
Cara Kerja Pencucian Uang
Agar kamu lebih memahami tentang pencucian ini, yuk kenali juga cara kerjanya. Secara umum, cara kerja pencucian uang ini terbagi menjadi 3 langkah berikut ini:
- Penyuntikan “uang kotor” ke dalam sistem keuangan yang sah
- Melakukan beberapa transaksi dan trik pembukuan untuk menyembunyikan sumber uang
- Uang yang sudah “dicuci” ditarik ke rekening yang sah untuk bisa oleh orang-orang yang tidak bertanggung jawab gunakan.
Modus Pencucian Uang
Dalam praktiknya, tindak pidana pencucian uang ini memiliki beberapa modus diantaranya adalah:
- Transaksi properti yang kompleks
- Membeli barang-barang yang bernilai tinggi
- Pembentukan bisnis fiktif
- Memindahkan uang ke perbankan internasional
- Melalui perjalanan luar negeri
- Rekayasa pinjaman luar negeri
Kesimpulannya, pencucian uang merupakan sebuah tindakan illegal. Pemerintah sendiri suah mengatur regulasi khusus untuk menindak kejahatan pencucian uang. Adapun semua regulasinya dengan jelas tertulis dalam UU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Bagaimana? Sudah paham tentang pencucian uang atau money laundering, bukan?
